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政府應采取措施阻止通過VPN訪問加密交易帶來的

時間:2018-11-12   點擊:加載中  【打印】  【關閉】   【返回】
理查德·馬利什是NICE Actimize的總法律顧問,他在那里就全球反洗錢、欺詐、貿易合規和銀行監管事項提供咨詢。

  紐約總檢察長最近發布了一份報告,對據信在紐約運營的多個加密貨幣交易平臺進行調查。許多有趣的發現之一是如何利用虛擬專用網絡(“VPN”)進行市場操縱。

VPN是具有隱私意識的加密貨幣交易員的重要工具,也是某些交易員進入諸如中國等國家這些市場的唯一方法。根據NY AG的報告,加密貨幣交易是否應該假設VPN不再被允許訪問?

不一定,但是他們需要從更廣泛的情況來看待這個問題。

退一步講,NY AG對VPN的關注是在訪問控制的有效性背景下的,以確保公平和完整性并保護客戶。訪問控制從基本了解客戶(“KYC”)過程開始,以確認新客戶的身份。

雖然八種對詢價作出回應的交易平臺要求客戶在交易前提交各種形式的個人信息和政府頒發的身份證明,但Bitfinex只需要一個電子郵件地址就可以在交易所之間進行交易。Tidex聲稱它禁止來自美國的用戶并且目前正在向金融犯罪執法網(FinCEN)申請成為貨幣服務業務,它只需要姓名、電子郵件地址和電話號碼。

對于在線企業來說,一種常見的附加訪問控制是監視用戶的IP地址,以確定他們的大致地理位置,并跟蹤來自特定計算機連接的可疑行為。例如,來自一個IP地址的多個帳戶中的事務可能是可疑的。不接近的IP地址的同時訪問可能是欺詐或網絡攻擊的跡象。

IP地址也可以通過使用第三方網絡路由連接的VPN來屏蔽。這允許個人假裝居住在不同的司法管轄區或開設幾個帳戶,并假裝他們沒有關系。阻塞VPN訪問的公司,如Netflix和Hulu,最有可能針對已知的VPN服務器列表篩選訪問。這些控制不是萬無一失的,因為VPN服務經常改變服務器IP地址以保持領先一步,因為那些使用VPN訪問Facebook或來自中國的加密貨幣交易平臺(在中國,沒有許可證的VPN是非法的)可以驗證。

雖然大多數對NY AG作出響應的交換機報告說它們通過IP地址監視訪問,但只有兩個聲稱限制VPN訪問。Bitstamp和Poloniex(現在是Circle的一部分)這兩家交易所都因監管問題退出了各種管轄區。

洗牌交易

除了確保來自紐約的IP地址不被提供對未經授權的交換的訪問外,NY AG還表示擔心,既不需要文件來執行交易,也不采取積極措施阻止通過VPN訪問的加密貨幣交易可能無法解決操縱或濫用交易活動問題。

例如,一個人可以開立兩個賬戶并從事洗錢交易,當交易者反復買賣同一資產以制造市場活動影響價格的假象時,就會出現這種情況。

不幸的是,洗錢交易被認為在加密貨幣市場很常見,因為交易所是根據交易量進行排名的。

一份報告估計,10大交易所中有7家交易所存在過度洗錢交易,從真實交易量的12倍增加到100倍以上,其中一家夸大了其交易量4400倍。

洗錢

從反洗錢的角度來看,VPN接入也可能帶來風險。早在2011年,虛擬貨幣交易平臺就受到《銀行保密法》反洗錢規定的約束。如果不遵守KYC的要求,可能導致大額罰款,例如由FinCEN在2015年對Ripple Labs評定的70萬美元的罰款。

外國資產管制局(OFAC)還表示,它將把數字貨幣同法定貨幣一樣對待,違反制裁規定將承擔嚴格責任,反之屬于違反法律。

多年來,FinCEN一直關注可疑活動報告(SARs)中提到的IP地址。在2014年,該機構報告說,對SARs中提到的IP地址的調查發現,對于可能的Tor網絡地址有975次命中,相應的報告總計有近2400萬美元可能發生欺詐活動。

然而,在jiami貨幣出現之前,FinCEN不太可能僅僅因為使用不同的VPN地址而期望提交SAR。一些銀行已經限制VPN訪問網站,但是公司之間的政策不同。

看看加密貨幣完全的在線性質,或許還有數字銀行的發展,是否將導致美國加強對VPN的監管審查,將是一件有趣的事情。鑒于美國證券交易委員會(SEC)和商品期貨交易委員會(CFTC)等監管機構在涉及加密貨幣的更基本問題上采取的保守做法,規定性的聯邦VPN規則似乎不太可能很快獲得通過。

截至今天,紐約證券交易所的報告表面上只是一個教育公眾的平臺,并且提供了許多消費者在考慮各種交易時應該提出的保護自己的問題。盡管四家交易所中有三家未能對調查做出回應,Binance、Gate.io和Kraken,被報告給紐約州金融服務部(DFS),稱它們可能違反了該州的虛擬貨幣法規,但紐約證券交易所的報告是否會再次提及還不清楚,并慫恿DFS或其他監管機構強迫加密貨幣交易所禁止VPN。

相反,作為市場操縱的任何監管或執法行動的一部分,加密貨幣交易所很可能被迫考慮VPN接入,而這種操縱可能隨時發生。DFS在2018年2月已經提醒虛擬貨幣企業采取措施阻止市場操縱。

據報道,美國司法部(DOJ)至少從今年夏天起就與CFTC合作對加密貨幣市場可能的市場操縱進行刑事調查。CFTC證明,早在2015年它就認真對待與加密貨幣有關的市場操縱,當時它解決了對TeraExchange的洗錢交易指控,指控TeraExchange將一次測試比特幣掉期交易報告為真實交易,這是相當無害的。

結論

在美國經營或與美國客戶做生意的加密貨幣交易所應迅速審查其政策,以驗證和監測授權的訪問。

如果您的企業希望繼續允許屏蔽VPN地址,那么應該考慮其他控制措施以及市場操縱或反洗錢費用對公司業務造成的損害。例如,面部識別訪問控制可以被認為是防止一個人跨多個賬戶進行交易的替代方法。

然而,如果您的交易所目前允許用戶開立多個賬戶,沒有市場操縱政策,或者正在積極鼓勵市場操縱以增加您的市場上限排名,VPN可能只是您最終強制執行的一個步驟。(鏈向財經)

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