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韩国金融监管机构:要求银行向加密货币交易所

时间:2018-11-18   点击:加载中  【打印】  【关闭】   【返回】
据 Cointelgraph 11月14日报道,10月30日,韩国主要金融管理机构在历史上首次正式批准银行与加密货币交易所合作,这为韩国加密货币行业树立了一个重要的里程碑。     (图片来源:visualhunt)   在由韩国政府两党为评估和跟踪文在寅总统管理下的政府部门和机构的进展而举行的国务审计中,金融服务委员会(FSC)专员Choi Jong-ku说,FSC已经表明,银行需要为加密货币交易所提供银行账户来维持双方合作。 在韩国的数字资产交易平台上,每个银行账户持有人都有一个虚拟银行账户,该账户由银行提供,从而提供即时、高效的资金提取和存款系统。   在韩国,加密货币投资者不需要等上一到五天,就能进行存款和提款结算,因为他们可以利用当地银行的安全性在交易所安全地存储韩元。   Choi Jong-ku专员表示,银行和金融机构被授权向加密货币交易所提供虚拟银行账户,因为这些交易所有严格的KYC(了解你的客户)和AML(反洗钱)系统,不允许匿名的账户或用户交易数字资产。   Choi Jong-ku说:   向加密货币交易所提供虚拟银行账户的银行不存在问题。如果数字资产交易平台有KYC和AML系统,那么向交易所发行虚拟银行账户就没有问题了。 FSC批准银行为加密货币投资者开设虚拟账户,并不等同于批准匿名账户。韩国的虚拟银行账户是指银行账户持有人的复制账户,并提供给加密货币交易所等第三方平台,允许即时存取款。   韩国与地方交易所的一个重要里程碑   在过去的五年里,尽管加密货币和区块链技术的需求增加,但韩国政府一直对加密货币资产和市场持怀疑态度,因为它担心启动监管框架会变成对加密资产类别的背书。   然而,加密货币市值在2017年末急剧上升,比特币的价格从5000美元飙升至20000美元,并在韩国由于所谓的“泡菜溢价”短暂地达到25000美元,从而导致政府严格规范市场以及要求地方交易所保护投资者权益。   今年6月,FSC副主席Kim Yong-bum正式宣布,韩国加密货币交易所的泡菜溢价已经消除,同时也消除了海外投资者利用溢价套利的可能性。   韩国政府的实用政策导致“泡菜溢价”在韩国消失。以往由于需求和投机的异常激增,韩国当地加密货币交易市场的“泡菜溢价”一度达到了50%。而目前,该国加密货币的价格几乎与其他市场相同,显示出了韩国加密货币市场的稳定。当时,FSC采取了一种监管市场的方式,以优先保护投资者。看到该政策取得了一定进展,FSC和韩国其他地方金融机构继续对这一领域进行监管。事后看来,泡菜溢价的形成以及整个2017年末至2018年初加密货币市场缺乏投资者保护的情况,正是由于政府对市场缺乏监管。   FSC允许银行与加密货币交易所合作的最新决定表明,政府愿意让加密货币市场合法化,这也反映出政府在今年7月公布的计划,即认同将加密货币交易所作为适当的金融机构进行监管。   韩国所有主要的加密货币交易所,包括日常交易量最大的四大交易平台Bithumb、Upbit、Coinone和Korbit,以及其他所有的小型加密货币交易所,都将作为合法的金融业务,享有公平的银行服务。   除洗钱之外,银行不得以任何理由拒绝加密货币交易。只要加密货币交易所符合当地KYC和AML规定,银行就必须向交易平台提供服务。   韩国法院在交易所与银行的纠纷中支持交易所   10月30日,首尔中央地区法院对一家加密货币交易所与一家大银行之间的案件中,做出有利于交易所的裁决,进一步巩固和加强了数字资产交易平台从当地金融服务机构中获得公平、透明和稳定的银行服务的权利。   就在FSC主席正式批准银行与加密交易所合作的同一天,首尔中央地区法院(Seoul Central District Court)公布了对韩国加密货币交易所(Coinis)与大型商业银行(Nonghyup)之间纠纷的裁决。   9月初,在Nonghyup单方面终止其银行服务后,Coinis向法院提起诉讼。首尔的Kim Tae-rim是Coinis的代理律师,他声称,Nonghyup无权突然终止对交易所的服务。   尽管Nonghyup回应说它遵循FSC的指导方针,但由于其拒绝向交易所提供服务,法院站在了Coinis一边,并要求银行恢复对平台的服务。   Kim Tae-rim律师表示,此案是加密货币领域的一项历史性成就,因为它为未来开创了先例,并将阻止以后银行单方面拒绝向数字资产交易所提供服务。他说:   默认情况下,加密货币交易所有权向韩国银行自由存款和提取资金,而银行(在本案例中是Nonghyup)在没有充分证据或理由的情况下突然终止合作关系和服务,属于违约行为。 自今年1月以来,Nonghyup还拒绝向Bithumb提供服务,这使得这家韩国最大的交易所无法注册新用户。 Nonghyup与Bithumb的合同续签是在交易所对其安全性和内部管理系统进行彻底检查之后进行的,但该交易所随后遭受了两次连续的黑客攻击。   但考虑到合同续签的时间,该银行可能是在宣布与Bithumb达成协议之前,就已经预料到了FSC的立场。一位Bithumb代表当时说:   在与Nonghyup银行建立合作关系后,Bithumb现在能够为新用户开立虚拟银行账户。Bithumb将继续严格遵守银行的指导方针,同时与政府合作,为当地投资者创造一个透明而强健的市场环境。 在未来的几年里,由FSC和地方金融当局批准的交易所将不会面临无法获得银行支持的问题。   韩国国家政策委员会主席呼吁适当采纳加密货币   10月2日,韩国国家政策委员会(National Policy Committee)主席Min Byung-du呼吁适当采用加密货币和区块链技术,同时鼓励韩国政府结束谨慎的监管态度。   Min Byung-du主席特别谈到全面禁止ICO的问题,并坚定地表示,政府必须以切实、积极和有效的监管框架来迎接迅速增长的市场,以促进地方经济的增长。   在通过必要的监管来防止洗钱、极端投机和欺诈活动的前提下,Min Byung-du强调政府应该允许ICO与其它加密货币相关活动。他提到:   监管并不坏,监管是必要的,这是使加密市场合法化并允许投资者对加密货币市场建立信任的唯一途径。政府不能禁止ICO,它需要允许公司进行ICO。ICO已经成为全球市场的新趋势,政府有责任也有能力接受新技术。我们可以看到,ICO与天使投资相比,投资的流向明显发生了变化。ICO为Telegram筹集了17亿美元,为 Block.One筹集了40亿美元。它的规模正变得越来越大。 在他的演讲中,他提到ICO是与第四次工业革命相关的创新的主要例子。但他还补充说,必须保持该国在区块链技术开发的前沿,其他与加密资产类别相关的技术和活动也必须被允许。   ICO合法化   可能是受到Min Byung-du主席呼吁的影响,当地媒体报道韩国政府计划在年底开放ICO。   今年1月,韩国政府成立的加密货币特别工作组(cryptocurrency task force)的一位发言人对主流媒体《朝鲜日报》表示,政府正计划允许机构投资者投资韩国国内的ICO。然而,该报道遭到了当地投资者的强烈批评和愤怒。   目前,特别工作组正在考虑对加密货币市场内的投资者和消费者保护实施更严格的监管。
这位发言人补充称:
关于ICO,政府可能会出台相关规定,让机构投资者能够投资于ICO。
据Cointelegraph报道,FSC专员Choi对ICO不受监管的性质持否定态度,但10月26日,科技部和信息与通信技术部部长Yoo Young-min表示,该部正在研究ICO的合法化。
据当地一家媒体报道,一名重要的政府官员解释说,很难禁止投资者参与ICO,因为他们是用比特币和以太坊来进行点对点交易的。   这名官员表示,最好是政府提供明确的监管和税收政策,在充分保护投资者的情况下对该领域进行监管:   实际上,要彻底禁止ICO是很困难的。考虑到地方金融当局对ICO实施全面禁令的挑战性,政府目前正倾向于将限制使用ICO或加强对ICO的监管等多项政策作为替代解决方案。
韩国的几个地区,比如韩国最大的两个城市首尔和釜山,已经公布了在未来几个月将ICO合法化的计划。济州岛是一个独立的州,其被允许在联邦法律之外拥有自己的法律。济州岛也公布了采用加密货币并

使ICO合法化的计划。济州岛目前还敲定了为全球区块链和加密货币创建一个特别区域的计划,该区域将成为韩国的加密中心。   地方市场需要改进的一些方面   9月11日,韩国风险企业部正式决定,将加密货币交易所从新起草的风险法案中剔除。该法案为中小企业提供了包括税收和投资在内的各种优惠。   风险企业部取消数字资产交易平台的理由是,它认为加密货币交易是赌博,这与政府对加密货币交易所的立场以及FSC专员Choi最近发表的声明相矛盾。   地方交易所、投资者和韩国区块链协会要求政府澄清风险企业部所作的决定,该决定有悖于政府在过去11个月里为规范这一行业所做出的所有积极努力。   一位出于敏感原因要求匿名的交易所运营商表示:   我们无法理解政府在加密货币监管方面的立场,政府将一个快速增长的行业排除在这样一项重大法案之外,是完全不合逻辑的。
FSC最近还警告投资者提防加密货币对冲基金,称许多公共基金未能代表符合韩国资本市场法案的合法投资工具。
总体而言,韩国加密货币市场对FSC的决定仍持高度积极的态度。FSC决定允许银行与交易所合作,向交易平台发行虚拟银行账户,而不存在单方面终止服务的风险。   未来几个月,预计韩国政府将与韩国区块链协会合作,加强加密货币交易所使用的KYC和AML系统,并实施复杂的交易监控系统,以清除洗钱活动。   原文:https://cointelegraph.com/news/state-of-regulation-in-south-korea-banks-required-to-provide-fair-services-to-crypto-exchanges 作者: Joseph Young 编译:节奏大师 稿源(译):巴比特资讯(http://www.8btc.com/regulation-south-korea-banks-provide-fair-services-to-crypto-exchanges)

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