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韓國金融監管機構:要求銀行向加密貨幣交易所

時間:2018-11-20   點擊:加載中  【打印】  【關閉】   【返回】
據 Cointelgraph 11月14日報道,10月30日,韓國主要金融管理機構在歷史上首次正式批準銀行與加密貨幣交易所合作,這為韓國加密貨幣行業樹立了一個重要的里程碑。     (圖片來源:visualhunt)   在由韓國政府兩黨為評估和跟蹤文在寅總統管理下的政府部門和機構的進展而舉行的國務審計中,金融服務委員會(FSC)專員Choi Jong-ku說,FSC已經表明,銀行需要為加密貨幣交易所提供銀行賬戶來維持雙方合作。 在韓國的數字資產交易平臺上,每個銀行賬戶持有人都有一個虛擬銀行賬戶,該賬戶由銀行提供,從而提供即時、高效的資金提取和存款系統。   在韓國,加密貨幣投資者不需要等上一到五天,就能進行存款和提款結算,因為他們可以利用當地銀行的安全性在交易所安全地存儲韓元。   Choi Jong-ku專員表示,銀行和金融機構被授權向加密貨幣交易所提供虛擬銀行賬戶,因為這些交易所有嚴格的KYC(了解你的客戶)和AML(反洗錢)系統,不允許匿名的賬戶或用戶交易數字資產。   Choi Jong-ku說:   向加密貨幣交易所提供虛擬銀行賬戶的銀行不存在問題。如果數字資產交易平臺有KYC和AML系統,那么向交易所發行虛擬銀行賬戶就沒有問題了。 FSC批準銀行為加密貨幣投資者開設虛擬賬戶,并不等同于批準匿名賬戶。韓國的虛擬銀行賬戶是指銀行賬戶持有人的復制賬戶,并提供給加密貨幣交易所等第三方平臺,允許即時存取款。   韓國與地方交易所的一個重要里程碑   在過去的五年里,盡管加密貨幣和區塊鏈技術的需求增加,但韓國政府一直對加密貨幣資產和市場持懷疑態度,因為它擔心啟動監管框架會變成對加密資產類別的背書。   然而,加密貨幣市值在2017年末急劇上升,比特幣的價格從5000美元飆升至20000美元,并在韓國由于所謂的“泡菜溢價”短暫地達到25000美元,從而導致政府嚴格規范市場以及要求地方交易所保護投資者權益。   今年6月,FSC副主席Kim Yong-bum正式宣布,韓國加密貨幣交易所的泡菜溢價已經消除,同時也消除了海外投資者利用溢價套利的可能性。   韓國政府的實用政策導致“泡菜溢價”在韓國消失。以往由于需求和投機的異常激增,韓國當地加密貨幣交易市場的“泡菜溢價”一度達到了50%。而目前,該國加密貨幣的價格幾乎與其他市場相同,顯示出了韓國加密貨幣市場的穩定。當時,FSC采取了一種監管市場的方式,以優先保護投資者。看到該政策取得了一定進展,FSC和韓國其他地方金融機構繼續對這一領域進行監管。事后看來,泡菜溢價的形成以及整個2017年末至2018年初加密貨幣市場缺乏投資者保護的情況,正是由于政府對市場缺乏監管。   FSC允許銀行與加密貨幣交易所合作的最新決定表明,政府愿意讓加密貨幣市場合法化,這也反映出政府在今年7月公布的計劃,即認同將加密貨幣交易所作為適當的金融機構進行監管。   韓國所有主要的加密貨幣交易所,包括日常交易量最大的四大交易平臺Bithumb、Upbit、Coinone和Korbit,以及其他所有的小型加密貨幣交易所,都將作為合法的金融業務,享有公平的銀行服務。   除洗錢之外,銀行不得以任何理由拒絕加密貨幣交易。只要加密貨幣交易所符合當地KYC和AML規定,銀行就必須向交易平臺提供服務。   韓國法院在交易所與銀行的糾紛中支持交易所   10月30日,首爾中央地區法院對一家加密貨幣交易所與一家大銀行之間的案件中,做出有利于交易所的裁決,進一步鞏固和加強了數字資產交易平臺從當地金融服務機構中獲得公平、透明和穩定的銀行服務的權利。   就在FSC主席正式批準銀行與加密交易所合作的同一天,首爾中央地區法院(Seoul Central District Court)公布了對韓國加密貨幣交易所(Coinis)與大型商業銀行(Nonghyup)之間糾紛的裁決。   9月初,在Nonghyup單方面終止其銀行服務后,Coinis向法院提起訴訟。首爾的Kim Tae-rim是Coinis的代理律師,他聲稱,Nonghyup無權突然終止對交易所的服務。   盡管Nonghyup回應說它遵循FSC的指導方針,但由于其拒絕向交易所提供服務,法院站在了Coinis一邊,并要求銀行恢復對平臺的服務。   Kim Tae-rim律師表示,此案是加密貨幣領域的一項歷史性成就,因為它為未來開創了先例,并將阻止以后銀行單方面拒絕向數字資產交易所提供服務。他說:   默認情況下,加密貨幣交易所有權向韓國銀行自由存款和提取資金,而銀行(在本案例中是Nonghyup)在沒有充分證據或理由的情況下突然終止合作關系和服務,屬于違約行為。 自今年1月以來,Nonghyup還拒絕向Bithumb提供服務,這使得這家韓國最大的交易所無法注冊新用戶。 Nonghyup與Bithumb的合同續簽是在交易所對其安全性和內部管理系統進行徹底檢查之后進行的,但該交易所隨后遭受了兩次連續的黑客攻擊。   但考慮到合同續簽的時間,該銀行可能是在宣布與Bithumb達成協議之前,就已經預料到了FSC的立場。一位Bithumb代表當時說:   在與Nonghyup銀行建立合作關系后,Bithumb現在能夠為新用戶開立虛擬銀行賬戶。Bithumb將繼續嚴格遵守銀行的指導方針,同時與政府合作,為當地投資者創造一個透明而強健的市場環境。 在未來的幾年里,由FSC和地方金融當局批準的交易所將不會面臨無法獲得銀行支持的問題。   韓國國家政策委員會主席呼吁適當采納加密貨幣   10月2日,韓國國家政策委員會(National Policy Committee)主席Min Byung-du呼吁適當采用加密貨幣和區塊鏈技術,同時鼓勵韓國政府結束謹慎的監管態度。   Min Byung-du主席特別談到全面禁止ICO的問題,并堅定地表示,政府必須以切實、積極和有效的監管框架來迎接迅速增長的市場,以促進地方經濟的增長。   在通過必要的監管來防止洗錢、極端投機和欺詐活動的前提下,Min Byung-du強調政府應該允許ICO與其它加密貨幣相關活動。他提到:   監管并不壞,監管是必要的,這是使加密市場合法化并允許投資者對加密貨幣市場建立信任的唯一途徑。政府不能禁止ICO,它需要允許公司進行ICO。ICO已經成為全球市場的新趨勢,政府有責任也有能力接受新技術。我們可以看到,ICO與天使投資相比,投資的流向明顯發生了變化。ICO為Telegram籌集了17億美元,為 Block.One籌集了40億美元。它的規模正變得越來越大。 在他的演講中,他提到ICO是與第四次工業革命相關的創新的主要例子。但他還補充說,必須保持該國在區塊鏈技術開發的前沿,其他與加密資產類別相關的技術和活動也必須被允許。   ICO合法化   可能是受到Min Byung-du主席呼吁的影響,當地媒體報道韓國政府計劃在年底開放ICO。   今年1月,韓國政府成立的加密貨幣特別工作組(cryptocurrency task force)的一位發言人對主流媒體《朝鮮日報》表示,政府正計劃允許機構投資者投資韓國國內的ICO。然而,該報道遭到了當地投資者的強烈批評和憤怒。   目前,特別工作組正在考慮對加密貨幣市場內的投資者和消費者保護實施更嚴格的監管。
這位發言人補充稱:
關于ICO,政府可能會出臺相關規定,讓機構投資者能夠投資于ICO。
據Cointelegraph報道,FSC專員Choi對ICO不受監管的性質持否定態度,但10月26日,科技部和信息與通信技術部部長Yoo Young-min表示,該部正在研究ICO的合法化。
據當地一家媒體報道,一名重要的政府官員解釋說,很難禁止投資者參與ICO,因為他們是用比特幣和以太坊來進行點對點交易的。   這名官員表示,最好是政府提供明確的監管和稅收政策,在充分保護投資者的情況下對該領域進行監管:   實際上,要徹底禁止ICO是很困難的。考慮到地方金融當局對ICO實施全面禁令的挑戰性,政府目前正傾向于將限制使用ICO或加強對ICO的監管等多項政策作為替代解決方案。
韓國的幾個地區,比如韓國最大的兩個城市首爾和釜山,已經公布了在未來幾個月將ICO合法化的計劃。濟州島是一個獨立的州,其被允許在聯邦法律之外擁有自己的法律。濟州島也公布了采用加密貨幣并

使ICO合法化的計劃。濟州島目前還敲定了為全球區塊鏈和加密貨幣創建一個特別區域的計劃,該區域將成為韓國的加密中心。   地方市場需要改進的一些方面   9月11日,韓國風險企業部正式決定,將加密貨幣交易所從新起草的風險法案中剔除。該法案為中小企業提供了包括稅收和投資在內的各種優惠。   風險企業部取消數字資產交易平臺的理由是,它認為加密貨幣交易是賭博,這與政府對加密貨幣交易所的立場以及FSC專員Choi最近發表的聲明相矛盾。   地方交易所、投資者和韓國區塊鏈協會要求政府澄清風險企業部所作的決定,該決定有悖于政府在過去11個月里為規范這一行業所做出的所有積極努力。   一位出于敏感原因要求匿名的交易所運營商表示:   我們無法理解政府在加密貨幣監管方面的立場,政府將一個快速增長的行業排除在這樣一項重大法案之外,是完全不合邏輯的。
FSC最近還警告投資者提防加密貨幣對沖基金,稱許多公共基金未能代表符合韓國資本市場法案的合法投資工具。
總體而言,韓國加密貨幣市場對FSC的決定仍持高度積極的態度。FSC決定允許銀行與交易所合作,向交易平臺發行虛擬銀行賬戶,而不存在單方面終止服務的風險。   未來幾個月,預計韓國政府將與韓國區塊鏈協會合作,加強加密貨幣交易所使用的KYC和AML系統,并實施復雜的交易監控系統,以清除洗錢活動。   原文:https://cointelegraph.com/news/state-of-regulation-in-south-korea-banks-required-to-provide-fair-services-to-crypto-exchanges 作者: Joseph Young 編譯:節奏大師 稿源(譯):巴比特資訊(http://www.8btc.com/regulation-south-korea-banks-provide-fair-services-to-crypto-exchanges)

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